La gestion de fortune consiste à faire investir son argent par un professionnel tel qu’une banque ou un gestionnaire de fortune indépendant. Avec le gestionnaire de patrimoine, vous convenez à l’avance du risque que vous êtes prêt et capable de prendre, du rendement que vous visez, des coûts et d’autres conditions. Sur la base de ces accords, le gestionnaire commence à investir dans le but d’atteindre vos objectifs d’investissement de la manière la plus responsable possible. Dans cet article, nous expliquons quand la gestion d’actifs est une bonne option et quels sont les avantages et les inconvénients de la gestion de patrimoine.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine ?
Un gestionnaire de patrimoine est une partie professionnelle disposant d’une licence pour gérer et investir l’argent d’autrui. En principe, cela ne fait rien de plus qu’investir de l’argent pour les autres dans le but d’obtenir le rendement le plus élevé possible.
La tâche la plus importante d’un gestionnaire de patrimoine comme marine patrimoine est d’investir l’argent des autres afin d’atteindre leurs objectifs d’investissement de la manière la plus responsable possible. Mais avant qu’un gestionnaire d’actifs puisse commencer à investir, cela commence par une introduction.
En effet, avant de commencer à investir, le gestionnaire de fortune fait le point sur les souhaits et les objectifs du client. Il cartographie également sa situation financière et détermine avec le client le niveau de risque qu’il peut prendre avec les investissements. Un profil de risque est établi sur cette base.
Avantages de la gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine convient lorsque vous souhaitez investir, mais que vous manquez de temps, de connaissances ou d’expérience pour le faire vous-même. Un gestionnaire de patrimoine a souvent une connaissance approfondie des marchés financiers et peut investir de manière rentable en raison de sa taille.
Lorsque vous avez investi votre argent, vous n’avez plus à vous en soucier et de cette façon, vous avez plus de temps pour d’autres choses amusantes. De plus, un gestionnaire de patrimoine ne peut jamais investir d’une manière plus risquée que celle qu’il a convenue avec vous.
Inconvénients de la gestion de patrimoine
Un gestionnaire de patrimoine facture des frais de gestion. Par conséquent, les coûts de gestion sont généralement plus élevés que si vous vous mettiez vous-même à travailler en bourse.